Consultoria em PLD/FTP · desde 2012
Trabalhamos com instituições já supervisionadas pelo Banco Central e com instituições em processo de autorização. Estruturamos política, controles e monitoramento que o time consegue executar no dia a dia e que geram a evidência que o regulador exige.
A maior parte dos programas de PLD/FTP não falha por desconhecimento da norma. Falha porque a norma foi transcrita para o papel sem comprovar efetividade na operação.
Tudo isso aparece na primeira inspeção do BACEN ou nas auditorias e supervisões das bandeiras.
Com quem trabalhamos
Em autorização
O programa de PLD/FTP entra na análise do pedido. Estruturamos política, controles, papéis e governança no formato que a instituição precisa sustentar desde o primeiro dia de operação, e não um documento montado para passar na etapa.
Já autorizada
O programa existe e precisa acompanhar a operação, o volume e o arcabouço regulatório. Revisamos todo o programa de PLD/FTP, buscando fechar todas as lacunas que podem custar apontamentos em inspeção.
Mapeamos o risco real da operação: clientes, produtos, canais e geografias. Depois mostramos onde o programa não sustenta uma inspeção.
Estruturamos ou reescrevemos o arcabouço documental, inclusive o exigido em pedido de autorização, para que ele descreva a operação que existe, não a que seria conveniente descrever.
Desenhamos processos de conhecimento para clientes, colaboradores, fornecedores e parceiros compatíveis ao seu modelo de negócios e em aderência aos normativos e melhores práticas de mercado.
Estruturamos o fluxo de monitoramento, seleção, análise e comunicação ao COAF dentro do prazo. Revisamos cenários e parâmetros para reduzir alerta improdutivo sem abrir lacuna de cobertura.
Achado de auditoria, supervisão ou bandeira chega com prazo curto e pouca margem para erro. Atacamos a causa raiz, corrigimos o processo onde ele falhou e montamos a evidência que sustenta a resposta, do plano de ação até o encerramento formal do ponto.
Desenvolvemos conteúdos personalizados sobre os riscos reais do modelo de negócios, em trilhas adequadas para públicos distintos, como alta administração, capacitação para a área técnica e demais colaboradores. Cada público na linguagem que entende, em prol do aculturamento institucional em PLD/FTP.
Como trabalhamos
Cada instituição tem porte, produto, canal e apetite de risco próprios. Programa copiado de outra casa gera controle que ninguém executa e evidência que ninguém produz.
Começamos entendendo como a operação funciona de fato: quem faz o quê, com qual sistema, em qual volume e com qual gargalo. Só então desenhamos o controle, sempre com um responsável, um prazo e uma evidência associados.
A condução técnica dos projetos é da fundadora, Mirian Otoni, com mais de 20 anos de prática em PLD/FTP, da análise à gestão corporativa. Na prática: a mesma pessoa que discute uma regra de monitoramento no detalhe é a que apresenta o tema ao conselho ou ao regulador.
Próximo passo
Maturidade não é ter política aprovada. É conseguir demonstrar, a qualquer momento, que o controle roda, que alguém responde por ele e que existe evidência do que foi feito. Conte o cenário da sua instituição e devolvemos uma leitura inicial de onde ele está.
